Лицензия MSB в Канаде

[Marsianin]

Думаю, стоит ли заморачиваться с лицензией MSB. Кто-нибудь знает какие штрафы предусмотрены, если работать в Канаде как Money Services Business без регистрации в FINTRAC? Реально ли получить крупный штраф или сначала дают предупреждение? Может ли дело дойти до уголовной ответственности? И как часто вообще проверяют такие компании?

[Zorasol]

Ну вы даете! Если работать как MSB в Канаде без регистрации в FINTRAC, можно получить серьезный штраф. Суммы могут доходить до десятков и даже сотен тысяч долларов, а в тяжелых случаях возможна и уголовная ответственность. FINTRAC периодически публикует данные о штрафах, так что это не «формальность». Лучше сразу зарегистрироваться и настроить комплаенс. В целом процесс и требования описаны здесь: https_//maplebiz.ca/ru/articles/complete-guide-to-msb-registration-with-fintrac/ . Да, придется заморочиться один раз, но это не "совок" и даже не постСНГ - штрафуют налево и направо.

[NoxRo]

Без регистрации MSB в Канаде работать рискованно. Это не просто бумажка — за отсутствие регистрации могут выписать крупный штраф, а если найдут умысел или отмывание, дело может стать уголовным. Иногда сначала проводят проверку и дают время исправиться, но рассчитывать на это не стоит. В Канаде к финансовым сервисам относятся довольно строго.