Відкрити особистий рахунок для громадянина України за кордоном

[Правова Допомога]

Інформація взята зі статті юристів на сайті компанії "Правова допомога", посилання на повний текст тут https://pravdop.com/publications/pra...y-10-2022-147/. Репостимо найважливіше.
Рахунок за кордоном може знадобитися широкій аудиторії. Найчастіші випадки сьогодні це:

індивідуальні підприємці, які шукають альтернативних шляхів для отримання оплат від клієнтів, ніж в Україну;
емігранти, яких зараз стало в ЄС багато у зв'язку з війною, що почалася в Україні;
студенти, яким потрібні гроші для покриття щоденних потреб;
працівники іноземних компаній для отримання зарплати;
інвестори-вкладники, для зберігання грошей, і щоб мати можливість отримати гарантовані 100 000 євро, якщо банк «лопне», на відміну від українських 200 000 грн, та ін.
Вибір юрисдикції для відкриття рахунку залежить від безлічі факторів, одним з яких є власне можливість та бажання банків у цій країні відкривати рахунки іноземним громадянам. Сьогодні ми найчастіше пропонуємо послуги з відкриття рахунку у Чорногорії, Кіпрі, Британії, Польщі, Мальті, ОАЕ.
Відкриття рахунку за кордоном передбачає:
1. Посилений фінансовий моніторинг платежів (вхідних та вихідних), що в практичній площині означатиме, що кожен платіж треба буде попередньо погоджувати з банком, і в більшості випадків він не буде уходить день в день;
2. Вищу вартість відкриття та обслуговування рахунку:
для відкриття рахунку знадобиться підготувати певний пакет документів з України, який, залежно від вимог банку, може знадобитися перекласти іноземною мовою, апостилювати, понести витрати на доставку тощо;
деякі банки/платіжні системи стягують значну комісію за відкриття рахунку (наприклад, британська платіжна система Emerald24 стягує комісію у розмірі 1000 євро);
деякі банки/платіжні системи за проведення неоднозначних операцій також можуть стягувати підвищені комісії;
3. Ретельну перевірку джерела походження коштів, при цьому якщо фізична особа зможе показати, звідки зароблені кошти чи якщо банк не влаштують його пояснення, то на цьому часто комунікація банку з клієнтом буде завершена;
4. Досить тривалі терміни відкриття рахунку (близько 1 міс.);
5. Вимоги щодо наявності / підтримки незнижуваних залишків на рахунку (цю вимогу пред'являють майже всі банки ОАЕ).
Перелік вимог - в першоджерелі.